おりあーのニンマリ投資ブログ

おりあーの長期投資にみんなが付き合ってくれるブログ。

【つみたてNISA】20カ月目の運用状況

2019年1月から開始した、つみたてNISAの運用状況です。

 

 

毎月の積み立て時に、運用状況を公開していきます。

 

 

これから始めてみようと思うんだけど、どんな感じなの?

 


とか、

 

 

自分もやってるけど他の人の状況が気になる!

 

 

という方の参考になれば幸いです。

 

 

なお、積み立てていく商品は「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」という、世界の株式市場の値動きに連動する投資信託です。

 


三菱UFJ国際投信Webページ

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | eMAXIS

 

 

おりあーは楽天カードのクレジットカード決済で上記商品を購入しています。

 

 

毎月33,333円購入していますので、ポイントが333円(くらい)つきます。そのついたポイントを別の商品に投資して、資産を少しでも増やそうという魂胆です。

 

追記

5月の買い付けからクレジットカード決済をやめて、証券口座からの引き落としに変更する予定です。

 

理由は財布の紐が緩くなるから、です(え

 

おりあーは給料から33,333円を捻出できないので、貯金口座から通常口座(給料入金&カード引き落とし口座)に33,000円ほどお金を毎月移す予定でした。

 

 

しかし、おりあーの意志の弱さのせいですが、貯金口座からいつでも、どんどん投資以外のお金も使うようになってしまったのですよ。これでは投資資金が枯渇してしまいます(-_-;)

 

 

なので、証券口座にお金を事前にいれておいて、貯金口座はいじらず、普段の生活費は通常口座でやりくりするようにします。

 




 今月の結果

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楽天証券(2020/8/20確認) 

 

 約69万円の投資に対して、+10.2%という記録となっています。

 

四か月前にこの記事を更新した時は(オイ)、約マイナス7%の赤字だったので、この数カ月で一気に盛り返したことになります。

 

実態経済はまだまだ傷んでいると思うので、この先どうなるかはわからないですね。ちなみに特定口座の方は少しずつ売却しています。この先下がってきたときに、S&P500連動の投資信託を買い増していく予定です。

 

  

 

 

これまでの記録

※記録をサボっています。

 

2019/5 時価評価額171,504円(+4,839円)
2019/4 時価評価額141,089円(+7,757円)
2019/3  時価評価額106,310円(+6,311円)
2019/2  時価評価額69,742円(+3,076円)
2019/1  時価評価額33,333円(+0円)

 

※毎月33,333円ずつ積み立てています。

 

 

おりあーの積み立て方針

 

※ここから下は更新していません。固定の記述です。

 

 

つみたてNISAとは、年間40万円までの非課税の投資枠を20年間使える制度のことです。

 

 

期限は2018年~2037年で、この間は申し込めば毎年枠が付与されます。

 

 

私のつみたてNISAの方針は以下の通りです。

 

・楽天証券のクレジットカード決済で毎月33,333円を投資する。

・購入するのは「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」のみ。

・毎月の給料から支出するのは金額的に厳しいので、前年のボーナスを使わずにためておく(給料と別口座)
⇒楽天カードの引き落とし(27日)の前に33,000円くらいを引き落とし口座に補充する。  

・貯まったポイントは特定口座で使う

・上記のルールは状況に応じて修正するものとする(2019/2/26追加)

 

一括投資はしないの?

 

実は設定次第では、一括で40万円投資することも可能です。

 

 

投資では、「平均して右肩上がりに資産が増えていく」という前提にたてば、早めに資金を投入した方が有利です。

 

 

つみたてNISAでも例外ではありません。1カ月でも早く資金を投入した方が有利です。早めに投資するとそれだけ価格が上がり、非課税の恩恵を多く受けられるからです。

 

 

しかしおりあーは、愚直に月毎に積み立てをしていきます。

 

 

2018年の秋頃に、それまで購入していた個別株を売却し、その金額で投資信託を購入しました。

 

 

その後、みるみる価格が下がり、一時、マイナス14%くらいまで下がってしまいました。

 

 

精神的にきつかったです(´・ω・`)

 

 

売ろうかとも思いました。が、何とか株価をあまり見ないようにし、

 

 

そのうち上がる!そのうち上がる!

 

 

と持ちこたえました。

 

このような経験があり、一気に相場が下落してしまった時に投資をやめてしまわないためにも、積み立て投資の方がオススメです。

 

 

記事が増えると管理が煩雑になるので、このページは逐次更新していきます。
お楽しみに('ω')ノ

 

 

 

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