おりあーの長期投資と趣味のブログ

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【つみたてNISA】3カ月目の運用状況

2019年1月から開始した、つみたてNISAの運用状況です。

 

 

毎月の積み立て時に、運用状況を公開していきます。

 

 

これから始めてみようと思うんだけど、どんな感じなの?

 


とか、

 

 

自分もやってるけど他の人の状況が気になる!

 

 

という方の参考になれば幸いです。

 

 

なお、積み立てていく商品は「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」という、世界の株式市場の値動きに連動する投資信託です。

 


三菱UFJ国際投信Webページ

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | eMAXIS

 

 

おりあーは楽天カードのクレジットカード決済で上記商品を購入しています。

 

 

毎月33,333円購入していますので、ポイントが333円(くらい)つきます。そのついたポイントを別の商品に投資して、資産を少しでも増やそうという魂胆です。

  

 

 今月の結果

 

 

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楽天証券(2019/3/5夜確認) 

 

 

取得価額 99,999円 
時価評価額106,310円(+6,311円)
評価損益が+6.31% となっています。

 

 

開始してから三か月目を迎えました。

 

 

今のところ順調です。が、情勢をみれば、この上昇はあやしい上昇です。

 

 

先日のジムロジャースさんのインタビューなども参考にすれば、確かに世界的に債務残高が大きくなってきているのは不安ですし、欧州や中国も減速傾向にあります。

 

 

そのうち考えをまとめようと思いますが、誰も予想していないくらい長い景気後退がくるのではないかと思っています。

 

 

まあ、そんなときでもつみたてNISAはコツコツ続けていきたいと思います。

 

 

これまでの記録

 

2019/2  時価評価額69,742円(+3,076円)
2019/1  時価評価額33,333円(+0円)

 

※毎月33,333円ずつ積み立てています。

 

 

おりあーの積み立て方針

 

 

つみたてNISAとは、年間40万円までの非課税の投資枠を20年間使える制度のことです。

 

 

期限は2018年~2037年で、この間は申し込めば毎年枠が付与されます。

 

 

私のつみたてNISAの方針は以下の通りです。

 

・楽天証券のクレジットカード決済で毎月33,333円を投資する。

・購入するのは「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」のみ。

・毎月の給料から支出するのは金額的に厳しいので、前年のボーナスを使わずにためておく(給料と別口座)
⇒楽天カードの引き落とし(27日)の前に33,000円くらいを引き落とし口座に補充する。  

・貯まったポイントは特定口座で使う

・上記のルールは状況に応じて修正するものとする(2019/2/26追加)

 

一括投資はしないの?

 

実は設定次第では、一括で40万円投資することも可能です。

 

 

投資では、「平均して右肩上がりに資産が増えていく」という前提にたてば、早めに資金を投入した方が有利です。

 

 

つみたてNISAでも例外ではありません。1カ月でも早く資金を投入した方が有利です。早めに投資するとそれだけ価格が上がり、非課税の恩恵を多く受けられるからです。

 

 

しかしおりあーは、愚直に月毎に積み立てをしていきます。

 

 

2018年の秋頃に、それまで購入していた個別株を売却し、その金額で投資信託を購入しました。

 

 

その後、みるみる価格が下がり、一時、マイナス14%くらいまで下がってしまいました。

 

 

精神的にきつかったです(´・ω・`)

 

 

売ろうかとも思いました。が、何とか株価をあまり見ないようにし、

 

 

そのうち上がる!そのうち上がる!

 

 

と持ちこたえました。

 

このような経験があり、一気に相場が下落してしまった時に投資をやめてしまわないためにも、積み立て投資の方がオススメです。

 

 

投資信託の積み立てって退屈じゃない?

  

もちろん退屈ですよ(笑)

 

 

短期投資のように手に汗握ってパソコンの前でハラハラすることもありませんし、個別の銘柄が上がった!下がった!と興奮することも少ないでしょう。

 

 

でもね、昔、大泉洋がラジオで、

 

 

「お金がたまらない。どうすれば貯まるのか?」

 

 

というリスナーからの質問に対して、

 

 

「そんなもん、夜な夜な通帳みてニンマリしてれば貯まるだろ(笑)」

 

 

と回答していました。

 

 

長期投資も、退屈になった時は、口座見てニンマリしてればいいと思います(笑)

 

 

しかも、普通の貯金じゃないんですよ。投資なんです!

 

 

運用がうまくいけば、雪だるま式に資産が増える可能性があります。(注:増えない可能性もあります)

 

 

もうね、増えたらニンマリニンマリですよ!

 

 

あせらず、ゆっくりコツコツといきましょう!

 

 

記事が増えると管理が煩雑になるので、このページは逐次更新していきます。

お楽しみに('ω')ノ