おりあーの長期投資と趣味のブログ

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つみたてNISAの方針について

つみたてNISAの方針を語ります。

これから積み立て投資を始める方の参考になればうれしいです。

  

つみたてNISAとは、年間40万円までの非課税の投資枠を20年間使える制度のことです。

 

期限は2018年~2037年で、この間は申し込めば毎年枠が付与されます。

参考リンク:つみたてNISA : 金融庁

 

おりあーのつみたて方針

 

私のつみたてNISAの方針は以下の通りです。

・楽天証券のクレジットカード決済で毎月33,333円を投資する。

・購入するのは「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」のみ。

・毎月の給料から支出するのは金額的に厳しいので、前年のボーナスを使わずにためておく(給料と別口座)
⇒楽天カードの引き落とし(27日)の前に33,000円くらいを引き落とし口座に補充する。  

 

つみたてNISAに関してはこれだけを続けていきます。

 

裏技の一括投資はしないの?

実は「つみたてNISA」では積み立ての設定次第では、一括で40万円投資することも可能です。裏技として有名です。

 

投資では、「平均して右肩上がりに資産が増えていく」という前提にたてば、早めに資金を投入した方が有利です。

 

つみたてNISAでも例外ではありません。1カ月でも早く資金を投入した方が有利です。早めに投資するとそれだけ価格が上がり、非課税の恩恵を多く受けられるからです。

 

しかしおりあーは、愚直に月毎に積み立てをしていきます。

 

2018年の秋頃に、それまで購入していた個別株を売却し、その金額で投資信託を購入しました。

 

その後、みるみる価格が下がり、一時、マイナス14%くらいまで下がってしまいました。

 

精神的にきつかったです(´・ω・`)

 

売ろうかとも思いました。が、何とか株価をあまり見ないようにし、そのうち上がる!そのうち上がる!と持ちこたえました。

 

このような経験があり、一気に相場が下落してしまった時に投資をやめてしまわないためにも、積み立て投資の方がオススメです。

 

よろしければ下記の記事もご覧ください。

つみたてNISAの方針について - おりあーの長期投資と趣味のブログ

 

2019年1月25日更新